一般指与企事业单位等经济、利益相关的合作、竞争及贸易往来有关的法人代表、股东或其他自然人的身份、信用情况的核实工作。 此项工作在个人信用体系健全完备的经济发达国家，落实起来简单快捷，高效准确，但是在中国大陆地区，由于众所周知的原因，个人信用体系的建立，刚刚迈出探 索性的步骤，若要达到健全完备，还须假以时日，在此期间，人员身份、信用的核实工作，还需要根据当前的实际情况，实事求是的进行严谨细致的调查工作。

　　人员身份、信用核实的内容包括但不限于：姓名、身份证号码、住址、学历记录、工作经历、婚姻登记、家庭情况、法 人代表登记情况、股东登记情况、刑事处罚纪录、诉讼纪录、车辆登记、房产登记、出入境记录、住宿记录、通讯情况、银行资产情况、金融股票情况等与个人相关 的资讯、信息、登记、记录等资料。

　　在经济合作、经贸交往的活动中，相关人员的身份、信用核实工作，是预防商业欺诈的常规的安全控制项目，在中国大陆地区，由于特殊的体制机制、社会结构和社会发展过程，人员身份、信用核实存在几个特色之处。

　　一个人有两个身份证号码

　　在一段特殊的时期，有些人由于学习或工作的变动，户籍相应的产生了变动，接收的户籍管理机构又重新给变动者发放了一个新的身份证号码，这对于计算机管理的 系统是个很大的麻烦，虽然后来相应的管理机构不再允许这种情况发生，但是已经发生的双重身份证号码现象构成了既成事实，这种既成事实将伴随这些人的有生之 年，而这些情况存在的各大城市，正是调查的频发区。

　　记录缺失

　　改革开放后，原有的管理记录系统缺位或缺失，新的系统尚未建立或没有数据库联网，造成出现大量盲点。比如有的人已经再婚，户籍登记还是未婚，有的人在不同 的城市领三份结婚证（同在婚姻存续期），同时拥有三个妻子生三个孩子，三个孩子取同一个名字，却可以相安无事的长时间对各方隐瞒真相。

　　冒充身份

　　冒充身份是骗子的惯用伎俩，在美国冒充总统公子的做法是愚蠢的，而在中国冒充高干子弟却是精明之举，尤其是拥有绿卡或是外籍身份，更显逼真。骗子冒充的身 份五花八门，军人、政府官员、公检法人员、影视人员等，诈骗人员经常利用信息不透明的体制现状伪装身份实施诈骗。

　　见不到的法人代表

　　有些公司的“法人代表”在千里之外耕田种地，从没奢望过自己成为公司的老板，更不知道自己名下拥有公司，这种公司的实际运作人也很少有用自己的真实姓名展 示于人的，这种公司为实施诈骗后的“撤退”打下了坚实的基础，却为查证增添了很大的障碍。不以真实面目示人，是欺诈者事先准备应对被骗者的常用的反措施。

　　与经济合作、往来相关人员的个人身份、信用的核实，是一项常规的，确是非常必要的商务调查项目，在商务安全控制中，起到扫雷器的作用。